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涉案134亿!江西批捕446人!这件事千万当心

本站 08-13 09:36 阅读 598

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让人恨得牙痒痒的“非法集资”

骗人的招数都有哪些花样?

今天,咱们好好扒一扒



8月9日,省检察院与省地方金融监督管理局联合举行“打击非法集资 防范金融风险”新闻发布会,介绍2018年以来全省检察机关惩治非法集资犯罪工作情况。2018年1月至今年6月,江西省检察机关共依法批准逮捕非法集资犯罪320件446人,起诉287件526人,其中非法吸收公众存款罪批准逮捕279件397人,集资诈骗罪批准逮捕41件49人。

发案区域覆盖全省所有设区市
案件数位居前三的分别是
南昌、赣州、宜春
三地共批捕205件281人

全省检察机关受理审查起诉的案件中
集资诈骗罪涉案金额共计8.1亿元
非法吸收公众存款罪涉案金额共计134.3亿元

在受害人群数据中,我们发现
这两大人群最容易中招!

【老人】
受高额利息诱惑
373名老人损失2800余万元

2014年8月,被告人刘某某与彭某甲、彭某乙(均另案处理)在南昌注册成立江西珍林实业发展有限公司(以下简称珍林公司),刘某某任公司法定代表人。该公司聘用雷某甲、梁某某(均另案处理)领导的“融资团队”虚假宣传珍林公司投资经营的养老项目获得政府批文,以年息13~26不等的高额利息为饵,以老年人为主要对象吸收资金。

刘某某一是安排业务员到公园、公交车站、社区等老年人聚集较多的地方发放传单进行宣传,二是在一些高档酒店内组织召开大会,现场宣传珍林公司的发展前景,夸大投资养老项目的盈利能力,三是安排业务经理带领有投资意向的老年人前往丰城考察、游玩。刘某某等人共计向373名老年人吸收资金3153.8万元人民币,仅将其中320万元人民币用于与丰城市孝庄实业有限公司合作开发养老项目,其余大部分资金用于支付“融资团队”高额业务提成(前期提成比例37.5,后期提成比例20.5)以及以“借新还旧”方式兑付本息,造成老年人经济损失共计2800.22235万元人民币。

2017年3月22日,刘某某被湖南省湘潭市湘乡市公安局抓获归案。

2018年7月8日,南昌市中级人民法院以集资诈骗罪判处被告人刘某某无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处罚金人民币40万元。被告人不服判决,提出上诉。江西省高级人民法院经审理后维持原判。

【学生】
听信“0元购车”
南昌多所高校306名学生被骗
2013年4月,被告人高某某注册成立江西省赊宝网络科技有限公司(以下简称赊宝公司)并担任法定代表人。2015年8月,高某某在公司经营难以为继的情况下,以赊宝公司名义与天津易生小额贷款公司(以下简称易生公司)签订合作协议,由易生公司为赊宝公司推荐的合格消费客户提供消费分期贷款服务,在扣除手续费后将所贷款项支付至赊宝公司账户。同年10月起,赊宝公司在南昌各大高校通过贴海报、发传单、在各网络平台、微信朋友圈转发广告及口口相传等推广方式,以“0元购车”为诱饵,向学生广泛宣传“你分期、我还款”业务。至2016年6月,南昌多所高校306名学生在赊宝公司APP上注册并选择12-24个月分期付款方式购买新日米酷、IGO平衡车、美雅途的雪地车、哈雷快车等任一型号电动车,并向易生公司申请电动车市场价3倍左右的消费贷款,易生公司向学生电话核实后放款至赊宝公司。

2016年6月,易生公司因认为风险过高停止审核放贷业务,致使赊宝公司资金链断裂,无法按期偿还学生贷款。上述募集的资金,全部由高某某个人控制,除部分用于归还学生电动车月供、购买新电动车及发放业绩奖金外,其余被其个人挥霍。经审计,被告人高某某向306名在校学生募集资金共计254.8907万元人民币,已归还月供61.233226万元人民币,剩余未归还贷款本金为193.657474万元人民币。

2018年4月23日,南昌市东湖区人民法院以集资诈骗罪判处被告人高某某有期徒刑10年,并处罚金人民币20万元。该判决已生效。

如何识别、防范非法集资?
看牌照和产品

省地方金融监督管理局监管三处副处长黄伟林提醒,市民在投资理财时应要“看牌照、看包装、看产品”,多加留意谨慎投资。他介绍,很多非法集资企业常以“工商局备案,公证处公证”为诱饵,让投资者放松警惕,事实上,正规的投资理财企业除工商证照外,还需保监会、银监会等机构颁发的相关证照,投资者首先应该看清相关企业的“牌照”,以免上当。

另外,还要仔细分辨产品,金融产品都有风险,如果一味强调保本付息,或者收益过高,很可能就有问题。

据黄伟林介绍,目前,我省已建设“赣金鹰眼”江西省非法集资监测预警平台,在金融机构网点布设1225个涉嫌非法集资信息监测网点,开通全省统一的非法集资举报热线961555,如果发现非法集资线索,可及时通过以上渠道举报。


此外以下几个常见骗局
提醒大家千万注意!

骗局一:

假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

骗局二:

非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,有两类形式:一是发售虚假的理财产品,以为项目、企业融资为名,非法吸收公众资金;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

骗局三:

打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

骗局四:

以“养老”的旗号,以投资养老公寓、异地联合安养为名,引诱老年群众“加盟投资”,或通过养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。

骗局五:

以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

骗局六:

假借P2P名义非法集资。设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,虚构借款人及资金用途 ,发布虚假招标信息,吸收公众资金后突然关闭网站或携款潜逃。

来源:江南都市报


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